Calcul d'annuités

dans Analyse
Bonjour, tout d'abord je me présente,
philippe père d'une jeune fille qui doit passer un examen en septembre.
Je suis kinésithérapeute et malgré mes études, mes connaissances en math sont un peu émoussées (52 ans).
Voici mon souci, un exercice pour lequel j'ai une réponse qui ne correspond pas à celle donnée par le document du prof.
Une banque accorde un prêt personnel de 40000€, le TAEG est de 12,5 %
Ce prêt doit être remboursé en maximum 60 mois.
Calcule le coût du crédit si le prêt est remboursé en 24 ou 30 mois.
Réponse.
24 mois = 5117,12
30 mois = 6405,20
Voici mon raisonnement.
a = V0 . i / 1 - (1+ i)-n
a : versement constant en fin de période
i : taux périodique
n : nombre de versements
V0 : capital emprunté
donc pour moi
a = 40000 . 0,125 / 1 - (1 + 0,125)-24
qui me donne un résultat de 5050 ??
qui peut me dire où je fais une erreur, je ne voudrais pas mourir idiot.
Merci.
philippe père d'une jeune fille qui doit passer un examen en septembre.
Je suis kinésithérapeute et malgré mes études, mes connaissances en math sont un peu émoussées (52 ans).
Voici mon souci, un exercice pour lequel j'ai une réponse qui ne correspond pas à celle donnée par le document du prof.
Une banque accorde un prêt personnel de 40000€, le TAEG est de 12,5 %
Ce prêt doit être remboursé en maximum 60 mois.
Calcule le coût du crédit si le prêt est remboursé en 24 ou 30 mois.
Réponse.
24 mois = 5117,12
30 mois = 6405,20
Voici mon raisonnement.
a = V0 . i / 1 - (1+ i)-n
a : versement constant en fin de période
i : taux périodique
n : nombre de versements
V0 : capital emprunté
donc pour moi
a = 40000 . 0,125 / 1 - (1 + 0,125)-24
qui me donne un résultat de 5050 ??
qui peut me dire où je fais une erreur, je ne voudrais pas mourir idiot.
Merci.
Réponses
-
https://www.cbanque.com/placement/interets.php
https://www.mathematiquesfaciles.com/interets-simples-et-composes_2_109876.htm
Dans les liens ci-dessus il y a plusieurs formules pour les intérêts simples, composés et d'autres formules.
Peut-être que ça pourrait vous aider. -
Voir ce qu'est exactement le TAEG. Probablement différent du i de la formule. D'autre part, ce qui est demandé n'est pas le versement mensuel, mais "le coût du crédit".
NB : Un emprunt à 12,5% par mois est probablement usuraire.
Cordialement. -
Gérard, le A de TAEG ne signifie-t-il pas « annuel » ?
Ce serait 12,5% par an, non ?
A moins que ce ne soit pour faire changer la formule... ;-) -
Dom, dans
"a = 40000 . 0,125 / 1 - (1 + 0,125)-24 "
Le taux mensuel est bien de 12,5%.
Cordialement. -
Ok ;-)
Je parlais de l’énoncé et non de la solution proposée.
Amicalement -
Non, l'énoncé ne me posait pas problème, seulement l'application outrancière d'une formule prise un peu au hasard.
Cordialement. -
Bon pour reprendre,
nous avons un taux TAEG annuel de 12,5 %
on nous demande le coût du crédit.
Je ne connais pas le versement mensuel.
Dans la formule a = V0 . i / 1 - (1+ i)-n, je vais trouver la mensualité, la multiplier par 24 pour ensuite retirer le capital
emprunté et je devrais avoir le coût du crédit.
Je me demande si je peux utiliser le TAEG 12,5 % soit 0,125 dans ma formule ou dois-je trouver un taux mensuel ?? -
Pour avoir le taux mesuel , tu divises i par 12Lorsque notre cher Nico, le professeur, intervient dans une question d'analyse, c'est une véritable joie pour les lecteurs..
-
Hum...est-ce si simple de diviser par douze ?
-
Je n 'invente rien , c est la formule . Sur pc je donne le lien
edit maintenant sur pc, comme promis, voici le lien https://www.ilemaths.net/calcul-credit.php#calcultauxfixe
le taux annuel /12=taux mensuelLorsque notre cher Nico, le professeur, intervient dans une question d'analyse, c'est une véritable joie pour les lecteurs.. -
Normalement, le taux mensuel équivalent $i_M$ à un taux annuel $i_A$ n'est pas égal à $i_A/12$, mais il est vrai que c'est la formule appliquée par les banques qui simplifie leurs calculs (époques sans ordinateur !) et surtout qui leur est (un poil) plus favorable.
Le taux mensuel équivalent fonctionne en intérêts composés et non en intérêts simples, de sorte que $(1+i_M)^{12}=1+i_A$.
Ainsi $i_M=(1+i_A)^{1/12}-1$, qui est un peu inférieur à $i_A/12$.
Avec la bonne formule pour le taux mensuel équivalent, je retrouve le résultat du corrigé (j'ai testé pour 24 mois), à 5ct près (cela peut venir des approximations successives dans les formules), voici le test sous SCILAB où je demande la mensualité M ainsi que le coût total du crédit.iA=0.125;iM=(1+iA)^(1/12)-1;C=40000;M=C*iM/(1-(1+iM)^(-24)),CT=24*M-40000 M = 1879.8824 CT = 5117.1779
-
PS : l'emploi du taux d'intérêt mensuel équivalent en actualisation se comprend sans doute mieux si l'on raisonne en terme de valeur actualisée nette (méthode 1) ou au fonctionnement mensuel du crédit (méthode 2).
Si on avait les 40.000€ sur soi et qu'on pouvait les placer au taux mensuel $i_M$ (celui du crédit) de manière certaines sur des Comptes à Termes d'une durée d'1mois, on devrait être indifférent entre emprunter ou non. Si on peut placer à taux supérieur, ça vaut le coup d'emprunter pour placer, et dans le cas contraire on ne doit pas emprunter.
Or pour payer une mensualité M dans 1 (resp 2, ... resp 24) mois aujourd'hui je dois placer respectivement $M/(1+i_M)$, $M/(1+i_M)^2$, ... $M/(1+i_M)^{24}$. C'est ainsi que ce décompose mon capital $C=40.000$ si je suis indifférent. On a donc :
$$C=\sum_{j=1}^{24} \frac{M}{(1+i_M)^j}.$$
Cette manière de penser est davantage le point de vue des économistes.
Le mathématicien va plutôt penser que chaque mois la mensualité sert à payer l'intérêt sur le capital restant dû, puis le reste sert à l'amortissement du capital. Si on écrit la relation sur les capitaux restant dus, on obtient une suite arithmético géométrique. Partant de $C_0=C$ (on doit tout avant le premier paiement) et $C_{24}=0$ (on ne doit plus rien après le 24ème paiement), nous avons bien la même relation donnant $M$ en fonction de $i_M$, $C$ et le nombre de mensualités.
En effet, amortissement du capital juste après avoir payée la $n$ème mensualité $C_{n-1}-C_n$, le reste de la mensualité a servi à payer l'intérêt sur le capital restant dû juste avant le paiement, soit $i_M C_{n-1}$, de sorte que
$M=C_{n-1}-C_n+i_M C_{n-1}=(1+i_M) C_{n-1}-C_n$, d'où la suite arithmético-géométrique.
Cette deuxième approche permet de comprendre sans doute encore mieux le rôle du taux d'intérêt mensuel équivalent et pourquoi il se calcule théoriquement de manière composée, car chaque mois on peut théoriquement rembourser par anticipation (après cela dépend des contrats). -
PS2 : une grosse différence si on choisit le taux mensuel des banques :
->iA=0.125;iM=[iA/12,(1+iA)^(1/12)-1];100*iM,C=40000;M=(C*iM)./(1-(1+iM).^(-24)),CT=24*M-40000 ans = 1.0416667 0.9863581 M = 1892.2923 1879.8824 CT = 5415.0159 5117.1779
(les chiffres donnent respectivement les résultats avec le taux équivalent des banques, et le taux d'intérêt théorique). J'ai d'abord affiché, en pourcentage, les taux mensuels équivalents, 1,04% et 0,986%. -
Merci math2 pour ce billet.
Règle d'or, ne fait jamais confiance à ton banquierLorsque notre cher Nico, le professeur, intervient dans une question d'analyse, c'est une véritable joie pour les lecteurs.. -
merci a vous tous,
j'ai enfin compris mon erreur
a charge de revanche si je peux aider
philippe -
@gebrane : en fait avec les taux actuels la différence n'est pas énorme ... Sur mon premier emprunt immobilier, pourtant au taux de 4%, déjà la différence n'était pas importante, mais lorsque j'ai déménagé et acheté un nouvel appartement à taux bas il y a 2 ans, je vois une différence de coût total égal à 0,03 % (!) du capital emprunté, cette différence est le prix d'un restaurant en gros. Mais c'est vrai que multiplié par le nombre d'emprunts qu'ils font ...
-
Bonjour à tous
Pour plus d'information :
https://www.legifrance.gouv.fr/affichTexte.do?cidTexte=JORFTEXT000000413399
se rapportant au :
Décret n°2002-928 du 10 juin 2002 pris en application de l'article 1er du décret n° 2002-927 du 10 juin 2002 relatif au calcul du taux effectif global applicable au crédit à la consommation et portant modification du code de la consommation
Pour les "FORTS" en mathématiques financières :
A. - EXEMPLES DE CALCUL DU TAUX EFFECTIF GLOBAL (OU TEG) D'OPÉRATIONS DE PRÊT SUR LA BASE D'UNE ANNÉE STANDARD (UN AN = 365 JOURS OU 365,25 JOURS OU 52 SEMAINES OU DOUZE MOIS NORMALISÉS)
Premier exemple :
Somme prêtée : S = 1 000 €, date 1er janvier 2001.
La somme est remboursée en un seul versement de 1 200 € effectué le 1er juillet 2002, soit 1,5 an ou 547,5 jours (365 + 182,5) après la date du prêt.
L'équation est la suivante :
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
Ce montant sera arrondi à 12,9 % (ou à 12,92 % si l'on préfère une précision de deux décimales).
Deuxième exemple :
La somme prêtée est S = 1 000 €, mais le prêt€ retient 50 € pour frais de dossier, de sorte que le prêt ne porte en fait que sur 950 € ; le remboursement de 1 200 €, comme dans le premier exemple, est effectué le 1er juillet 2002.
L'équation est la suivante :
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
Ce montant sera arrondi à 16,9 % (ou à 16,85 %).
Troisième exemple :
La somme prêtée le 1er janvier 2001 est de 1 000 € remboursables en deux versements de 600 € chacun, effectués respectivement après un et deux ans.
L'équation est la suivante :
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
Elle se résout par l'algèbre et donne i = 0,130 6623 arrondi à 13,1 % (ou à 13,07 % si l'on préfère une précision de deux décimales).
Quatrième exemple :
La somme prêtée le 1er janvier 2001 est S = 1 000 € et les montants à payer par l'emprunt€ sont :
Après trois mois (0,25 année/91,25 jours) : 272 € ;
Après six mois (0,5 année/182,5 jours) : 272 € ;
Après douze mois (1 année/365 jours) : 544 € ;
Total : 1 088 €.
L'équation est la suivante :
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
L'équation permet de calculer i par des approximations successives, qui peuvent être programmées sur une calculatrice de poche.
On obtient i = 0,131 854, arrondi à 13,2 % (ou à 13,19 % si l'on préfère une précision de deux décimales).
Cinquième exemple :
Somme prêtée : 1 000 € en date du 1er janvier. Le prêt€ applique un taux d'intérêt conventionnel périodique de 0,5 % par mois.
L'échéancier des remboursements prévoit 36 remboursements constants de 30,42 € à payer le premier de chaque mois à partir du 1er février,
ou
Somme prêtée : 1 000 € en date du 28 février (dernier jour du mois). Le prêt€ applique un taux d'intérêt conventionnel périodique de 0,5 % par mois. L'échéancier des remboursements prévoit 36 remboursements constants de 30,42 € à payer en fin de mois à partir du 31 mars.
L'équation est la suivante :
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
(tous les mois sont réputés égaux : on utilise la notion de mois normalisé).
L'équation se résout par itérations successives et donne :
i = 6,2 % (ou 6,16 % si l'on préfère une précision de deux décimales).
Exemple 5 bis :
Somme prêtée : 10 000 € en date du 15 septembre. Le prêt€ applique un taux d'intérêt conventionnel annuel de 8,70 %, soit un taux périodique de 0,725 % par mois. L'échéancier des remboursements prévoit 36 remboursements constants à payer le dernier jour de chaque mois à partir du 31 octobre.
Deux méthodes peuvent indifféremment être utilisées pour déterminer le TEG selon le principe suivant : les écarts entre deux dates peuvent être mesurés soit en rapportant le nombre exact de jours de cette période à 365, soit en fraction entière d'année pour la partie bornée par des quantièmes mensuels identiques, à laquelle on ajoute ou soustrait le nombre de jours restant rapportés à 365.
Méthode 1 : en prenant en compte Nbj qui représente le nombre de jours exacts entre le financement et la première échéance, soit Nbj = 46 jours (entre financement le 15 septembre et la première échéance le 31 octobre).
A. - Formule générale :
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
B. - Application à l'exemple :
Le calcul préalable du montant de l'échéance (A') tient compte du nombre de jours exacts (46 jours), soit 317,78 €.
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
I = 9,0561 arrondi à 9,1 % (ou 9,06 % si l'on préfère une précision de deux décimales),
ou
Méthode 2 : on définit la date de mise à disposition théorique des fonds (1) une période avant la date de première échéance soit dans l'exemple le 30 septembre, puis on prend en compte NbjDec qui représente le nombre de jours entre la date réelle de mise à disposition des fonds et cette date de mise à disposition théorique des fonds . Ainsi dans l'exemple, NbjDec = 15 jours (entre financement le 15 septembre et la date de mise à disposition théorique des fonds le 30 septembre).
A. - Formule générale :
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
B. - Application à l'exemple :
Le calcul préalable du montant de l'échéance (A') tient compte du différé de 15 jours, soit 317,73 €.
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
I = 9,0548 arrondi à 9,1 % (ou 9,05 % si l'on préfère une précision de deux décimales).
Exemple 5 bis' :
Variante de l'exemple 5 bis afin d'apprécier le TEG à partir d'un même montant d'échéance. Dans cet exemple, à l'inverse des autres exemples, les taux d'intérêt conventionnel ne sont pas mentionnés puisque différents (dans l'exemple ci-après le taux d'intérêt conventionnel de la méthode 1 ressort à 8,69 %).
(1) Cf. texte du modèle type n° 1 (annexe à l'article R. 311-6 du code de la consommation). Le montant des intérêts, le montant des échéances et la durée indiqués ci-dessus sont calculés pour le paiement de la première échéance (x) jours après la date de mise à disposition des fonds. Si cette dernière date diffère de plus de (n) jours de la date prévue, en plus ou en moins, le montant des intérêts et le montant des échéances seront ajustés dans la limite de 10 % au maximum du montant total des intérêts. Cette modification sera notifiée au plus tard sept jours avant la date de la première échéance.
Somme prêtée : 10 000 € en date du 15 septembre.
L'échéancier des remboursements prévoit 36 remboursements constants de 317,73 € à payer le dernier jour de chaque mois à partir du 31 octobre.
Deux méthodes peuvent indifféremment être utilisées pour déterminer le TEG selon le principe suivant : les écarts entre deux dates peuvent être mesurés soit en rapportant le nombre exacte jours de cette période à 365, soit en fraction entière d'année pour la partie bornée par des quantièmes mensuels identiques, à laquelle on ajoute ou soustrait le nombre de jours restant rapportés à 365.
Méthode 1 : en prenant en compte Nbj qui représente le nombre de jours exacts entre le financement et la première échéance, soit Nbj = 46 jours (entre financement le 15 septembre et la première échéance le 31 octobre).
A. - Formule générale :
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
B. - Application à l'exemple :
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
I = 9,044 9 arrondi à 9 % (ou 9,04 % si l'on préfère une précision de deux décimales),
ou
Méthode 2 : on définit la date de mise à disposition théorique des fonds (1) une période avant la date de première échéance soit dans l'exemple le 30 septembre, puis on prend en compte le NbjDec qui représente le nombre de jours entre la date réelle de mise à disposition des fonds et cette date de mise à disposition théorique des fonds . Ainsi dans l'exemple, NbjDec = 15 jours (entre financement le 15 septembre et la date de mise à disposition théorique des fonds le 30 septembre).
A. - Formule générale :
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
B. - Application à l'exemple :
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
I = 9,054 8 arrondi à 9,1 % (ou 9,05 % si l'on préfère une précision de deux décimales).
(1) Cf. texte du modèle type n° 1 (annexe à l'article R. 311-6 du code de la consommation). Le montant des intérêts, le montant des échéances et la durée indiqués ci-dessus sont calculés pour le paiement de la première échéance (x) jours après la date de mise à disposition des fonds. Si cette dernière date diffère de plus de (n) jours de la date prévue, en plus ou en moins, le montant des intérêts et le montant des échéances seront ajustés dans la limite de 10 % au maximum du montant total des intérêts. Cette modification sera notifiée au plus tard sept jours avant la date de la première échéance.
Sixième exemple :
Somme prêtée : 1 000 € en date du 1er janvier. Le prêt€ retient 10 € au titre de frais de dossier au démarrage du contrat et applique un taux d'intérêt conventionnel périodique de 0,5 % par mois. L'échéancier des remboursements prévoit 36 remboursements constants de 30,42 € à payer le 1er de chaque mois à partir du 1er février.
L'équation est la suivante :
Vous pouvez consulter la formule dans le JO n°o 134 du 11/06/2002 page 10358 à 10360 par le lien suivant : http://www.legifrance.gouv.fr/jopdf/common/jo_pdf.jsp?numJO=0&dateJO=20020611&numTexte=7&pageDebut=10358&pageFin=10360
(tous les mois sont réputés égaux : on utilise la notion de mois normalisé).
L'équation se résout par itérations successives et donne :
i = 6,9 % (ou 6,88 % si l'on préfère une précision de deux décimales).
B. - EXEMPLES DE CALCUL DU TAUX EFFECTIF GLOBAL (OU TEG) D'OPÉRATIONS DE DÉCOUVERT EN COMPTE OU DE PRÊT RENOUVELABLE SUR LA BASE DE L'ANNÉE CIVILE (UN AN = 365 JOURS, OU 366 JOURS POUR LES ANNÉES BISSEXTILES)
Le TEG d'un découvert en compte ou d'un prêt renouvelable est calculé en appliquant au taux de période l'équation suivante :
TEG = (1 + t)D - 1
où t est le taux de période et D le nombre de périodes de l'année civile.
Premier exemple : découvert en compte.
Soit un découvert au taux nominal de 10 % de 50 000
€ pendant les 10 premiers jours du mois. Par simplification, l'hypothèse retenue ne comprend que les intérêts et aucune commission, par aill€s les intérêts sont ici calculés sur l'année civile.
Application de la méthode des nombres :
Ce découvert génère le versement de 136,99 € d'agios.
Agios = (encours x nbj/365 x taux) =
50 000 x 10/365 x 10 % = 136,99 €.
Le découvert est caractérisé par son nombre débit€ :
= (solde débit€ x nb de jours) = (50 000 x 10) - 500 000.
Le calcul du taux journalier consiste à ramener le montant total des agios à ce nombre débit€. Soit 136,99/500 000 - 0,027 4 %.
Puis calcul du TEG par la méthode équivalente :
TEG = (1 + 0,027 4 %)365 - 1 = 10,52 %.
Deuxième exemple : crédit renouvelable.
Soit un crédit renouvelable au taux nominal périodique de 0,04 % par jour, sans autres frais.
Le taux annuel effectif global est obtenu par la formule :
TEG = (1 + 0,04 %)365 - 1.
TEG = 15,7 % (ou 15,72 % si l'on préfère une précision de deux décimales).
Troisième exemple : crédit renouvelable.
Soit un crédit renouvelable au taux nominal périodique de 1,2 % par mois, sans autres frais.
Le taux annuel effectif global est obtenu par la formule :
TAEG = (1 + 1,2 %)12 - 1.
TAEG = 15,4 %.
Connectez-vous ou Inscrivez-vous pour répondre.
Bonjour!
Catégories
- 165.6K Toutes les catégories
- 64 Collège/Lycée
- 22.2K Algèbre
- 37.7K Analyse
- 6.3K Arithmétique
- 61 Catégories et structures
- 1.1K Combinatoire et Graphes
- 13 Sciences des données
- 5.1K Concours et Examens
- 26 CultureMath
- 51 Enseignement à distance
- 2.9K Fondements et Logique
- 10.8K Géométrie
- 86 Géométrie différentielle
- 1.1K Histoire des Mathématiques
- 79 Informatique théorique
- 3.9K LaTeX
- 39K Les-mathématiques
- 3.5K Livres, articles, revues, (...)
- 2.7K Logiciels pour les mathématiques
- 29 Mathématiques et finance
- 343 Mathématiques et Physique
- 5K Mathématiques et Société
- 3.4K Pédagogie, enseignement, orientation
- 10.1K Probabilités, théorie de la mesure
- 804 Shtam
- 4.2K Statistiques
- 3.8K Topologie
- 1.4K Vie du Forum et de ses membres